Quelle est la procédure pour investir automatiquement sur notre plateforme ?

L’investissement automatique vous permet de configurer des règles qui investissent automatiquement l’argent disponible sur votre compte. L’investissement automatique n’investit jamais en dehors des règles que vous avez fixées. Tous les détails de l’investissement automatique.

Voici la procédure à suivre étape par étape pour investir automatiquement sur mozzeno.

Étape 1 : Connectez-vous à votre compte investisseur mozzeno et sélectionnez “Investir” dans le menu de gauche. Cliquez ensuite sur “Automatiquement”.

Vous arrivez dans la liste des profils d’investissement automatique, un profil préconfiguré “Assurance PROTECT toutes durées” existe déjà.

Ce profil prédéfini investira, si vous l’activez, dans toutes les séries de Notes qui bénéficient d’une couverture à 100% de l’assurance PROTECT.

Vous pouvez modifier les limites d’investissement de ce profil avant de l’activer mais vous ne pouvez pas en modifier les critères.

Ce profil préconfiguré est initialement désactivé. Pour l’activer, vous devez cliquer sur le bouton “on/off” de la colonne “Actif”.

Pour activer ce profil, vous devez remplir les champs “limites d’investissement” et cocher les conditions générales. Vous pouvez ensuite cliquer sur le bouton “Activer ce profil d’investissement”.

Étape 2 : Pour créer un nouveau profil sur base de vos critères de sélection, cliquez sur le bouton “Ajoutez votre propre profil d’investissement automatique”.

Il existe 18 critères de sélection pour configurer un nouveau profil d’investissement automatique.

Cochez/décochez les critères de sélection en fonction de vos objectifs d’investissement.

Un champ indique “le potentiel de souscription”. Il s’agit d’une indication basée sur l’ensemble des séries de Notes proposées à la souscription depuis le lancement de la plateforme.

Plus le potentiel de souscription est élevé, et plus les fonds de l’investisseur pourront être rapidement investis dans les séries de Notes qui répondent à ses critères de sélection.

Exemple : Après sélection des critères, vous voyez que le potentiel de souscription passe du statut “Très élevé” au statut “Très faible”. Dès lors, les fonds de l’investisseur peuvent prendre plus de temps pour être investis complètement.

Le bouton “Filtres avancés” en bas à droite, vous donne accès à des critères de sélection complémentaires.

Cette option vous permet d’affiner plus avant votre profil d’investissement automatique.

Étape 3 : Avant la confirmation de votre nouveau profil d’investissement, veuillez “introduire le nom du profil”.

Étape 4 : Cliquez sur le bouton “Créer le profil” pour continuer la création de votre profil d’investissement.

Pour finaliser la création de votre profil d’investissement, il est nécessaire de remplir les 3 champs dans “Limites d’investissements” :

Le montant minimum à investir : Ce champ est facultatif. Il vous permet de préciser le montant minimum de l’investissement automatique dans chaque série de Notes pour ce profil.
Le montant maximum à investir : Ce champ vous permet de préciser le montant maximum à investir dans chaque série de Notes sur base de ce profil. Des règles impératives fixent le montant maximum qu’il est possible d’investir dans une même série de Notes. Elles s’appliquent quelque soit le montant que vous avez précisé dans ce champ.
Le pourcentage maximum du portefeuille à ne pas dépasser pour les (ré)-investissements avec ce profil d’investissement. Le total pour les différents profils d’investissement peut être supérieur à 100%.

Vous devez valider les conditions générales.

Votre nouveau profil est activable grâce au bouton “Activer ce profil d’investissement”.

Étape 5 : Retrouvez votre nouveau profil dans la liste de vos profils d’investissement automatique.
Toutes les 15 minutes la plateforme vérifie si des Notes disponibles à la souscription correspondent à un de vos profils d’investissement automatique.

Il est possible de modifier l’ordre dans lequel vos règles automatiques sont appliquées à l’aide des flèches de la colonne “Priorité”.

Modifier un profil existant

Activer/désactiver un profil : Il est possible d’activer ou de désactiver un profil d’investissement via le bouton “off/on”.

À l’activation d’un profil inactif, vous recevez le message suivant : “Le profil d’investissement automatique a été activé avec succès”.

À la désactivation d’un profil actif, une fenêtre s’ouvre pour confirmer la désactivation de ce profil d’investissement.

La désactivation d’un profil d’investissement actif permet à l’argent qui est remboursé (le capital et les intérêts) de ne plus être réinvesti.

Modifier un profil actif : Il existe un bouton dans la colonne “Autres actions” qui vous propose trois options :

Modifier les critères : vous permet de modifier les critères de sélection choisis lors de la création d’un profil.

Modifier les limites d’investissement : vous permet de modifier le montant minimum, le montant maximum et le pourcentage max. du portefeuille.

Voir vos investissements effectués via un profil : vous montre les Notes souscrites dans “Mes investissements” via le profil d'investissement sélectionné.

L’option “Supprimer ce profil” est uniquement disponible pour un profil d’investissement inactif. Vous pouvez supprimer définitivement ce profil de votre liste.